✦ Conçu pour les agences immobilières

Votre obligation LCB-FT, remplie à chaque mandat.
En quelques minutes.

La vigilance anti-blanchiment vous incombe à chaque vente et chaque location. Ma Sentinelle la produit à partir des sources officielles et vous rend un rapport daté, prêt à présenter le jour d'un contrôle. Vous vendez. On tient la conformité.

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Pour les agences immobilières

Toute votre obligation LCB-FT, au même endroit

Vous êtes tenu de vérifier l'identité et la probité de vos clients au titre de la lutte anti-blanchiment, et d'en conserver la preuve. Une obligation, une vraie source de contentieux, et presque aucune agence réellement outillée. Ma Sentinelle vous la traite dans un dossier unique, sourcé et daté.

La vigilance LCB-FT

Savoir qui est en face. En quelques secondes.

Un numéro SIREN ou l'état civil de votre client suffit. Ma Sentinelle interroge en même temps le gel des avoirs, les sanctions internationales, les listes de personnes politiquement exposées et le BODACC, puis vous rend un rapport daté que vous présentez tel quel le jour d'un contrôle.

En haut du rapport, le niveau de vigilance s'affiche et chaque alerte ressort en rouge. Vous voyez immédiatement si le dossier passe ou s'il réclame un examen renforcé. Plus de recherches éparpillées sur cinq sites différents.

masentinelle.pro/dossier/vente-bien-martin

Dossier de vigilance LCB-FT d'une agence — synthèse et pastilles par personne et société

Qui vend, qui achète

L'examen de probité de vos parties, sans angle mort :

Gel des avoirs (DG Trésor) et sanctions UE, ONU, OFAC.
Personne politiquement exposée (PPE).
BODACC commercial et rétablissement personnel.
Veille publique ciblée sur les signaux sensibles.

Derrière la société, une personne

SCI, SAS, holding : on remonte au vrai propriétaire.

Dirigeants et statuts de la société, récupérés pour vous.
Le bénéficiaire effectif déclaré par votre client, saisi en deux clics.
Bénéficiaires remontés automatiquement si vous avez vos accès au registre (RBE).
Chaque personne de la société est ajoutée au dossier et bénéficie de sa recherche complète : gel, sanctions, PPE.

Le jour du contrôle

Vous ne cherchez rien. Vous sortez un PDF.

Date, bases interrogées, résultats : tout est dessus.
Historique de chaque recherche conservé.
Tout reste exportable pour vos propres archives.

Au bout du compte

Un rapport PDF daté de votre vigilance, prêt à présenter le jour d'un contrôle.

Le risque a changé de camp

Ce n'est plus une formalité. C'est un contrôle.

Longtemps, personne ne regardait. Ce temps est fini : la DGCCRF a fait de l'immobilier une cible et multiplie les contrôles, sans préavis. Et le verdict de son enquête anti-blanchiment est sans appel : plus de 6 agences contrôlées sur 10 sont en anomalie, et aucune n'était totalement conforme à ses obligations. Le jour où l'on frappe à votre porte, une seule chose compte : ce que vous pouvez montrer.

Sans préavis

La DGCCRF se déplace et vérifie vos diligences. Ne rien pouvoir prouver est déjà une faute en soi.

Des sanctions lourdes

Jusqu'à 5 millions d'euros d'amende, l'interdiction d'exercer pendant cinq ans, voire le retrait de la carte professionnelle. La Commission nationale des sanctions ne vise plus seulement les banques.

Votre filet

Un rapport daté par dossier. La preuve que vous avez vérifié, à la date du mandat, base par base.

Source : DGCCRF — enquête LCB-FT dans l'immobilier (2022)

Comment ça marche

Trois étapes. Moins de cinq minutes.

Vous ouvrez le dossier, Ma Sentinelle se charge du reste.

Créez le dossier

Vous saisissez les parties concernées : le vendeur ou le bailleur, l'acquéreur ou le locataire, et la société le cas échéant (SCI, SAS, SARL…).

Lancez les recherches

D'un seul clic, Ma Sentinelle interroge en parallèle les bases anti-blanchiment : gel des avoirs, sanctions internationales, personnes politiquement exposées, BODACC. Vous n'avez rien d'autre à faire pendant ce temps.

Récupérez votre dossier

Quelques instants plus tard, vous téléchargez un rapport PDF complet et daté, à conserver et à présenter en cas de contrôle.

Tarifs

Un forfait par agence. Vérifications illimitées.

Le même produit, tout en illimité. Seule la taille de votre agence fait le prix. Sans engagement.

Essentiel

^€39

par agence / mois HT · sans engagement

Agence indépendante · 1 à 3 négociateurs
Vérifications LCB-FT illimitées
Gel des avoirs, sanctions, PPE
Bénéficiaires effectifs (déclaratif) et sociétés
Rapports PDF datés, prêts pour un contrôle

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Recommandé

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Agence · 4 à 10 négociateurs
Vérifications LCB-FT illimitées
Gel des avoirs, sanctions, PPE
Bénéficiaires effectifs (déclaratif) et sociétés
Rapports PDF datés, prêts pour un contrôle

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Réseau

Sur devis

franchise · groupement · multi-sites

Conformité centralisée du réseau
Suivi et audit par agence
Utilisateurs illimités
Accompagnement dédié

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Questions fréquentes

Ce qu'on nous demande le plus

Suis-je vraiment concerné par la LCB-FT ?

Oui. Détenir une carte « Transactions », c'est être un professionnel assujetti (article L.561-2, 8° du Code monétaire et financier). Vous devez identifier votre client et, lorsqu'il s'agit d'une société, remonter à son bénéficiaire effectif, puis conserver la trace de vos vérifications. Ce n'est pas optionnel, et ce n'est pas réservé aux grandes enseignes.

Comment gérez-vous les bénéficiaires effectifs ?

On les identifie à partir des dirigeants, des statuts de la société et d'une saisie déclarative sans doublon. Et si votre agence possède ses propres codes d'accès au registre (RBE INPI), les bénéficiaires remontent automatiquement.

Y a-t-il quelque chose à installer ?

Rien. Tout passe par votre navigateur. Vous créez le compte, vous validez l'e-mail, vous êtes opérationnel dans la foulée.

C'est compatible avec mon logiciel (Apimo, Hektor…) ?

Les PDF s'annexent ou s'importent dans votre dossier de transaction. Une intégration directe avec les principaux logiciels du marché est sur notre feuille de route.

Et concrètement, en cas de contrôle ?

Vous sortez le rapport daté du dossier. Il indique quand vous avez vérifié, quelles bases, et ce qui en est ressorti. L'historique montre que la vigilance est restée active jusqu'à la signature. C'est exactement ce que l'autorité veut voir.

Où sont mes données ?

En France, à Gravelines, conformément au RGPD.

Ma Sentinelle réunit et met en forme des informations issues de sources publiques. La décision et la responsabilité restent les vôtres : l'outil assiste votre conformité, il ne la remplace pas.

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